Dit Anti-Money Laundering Policy document beschrijft hoe PlayBaze maatregelen toepast tegen witwassen van geld, financiering van terrorisme, fraude, misbruik van betaalmethoden, identiteitsmisbruik, sanctie-ontwijking en andere verdachte of verboden financiële activiteiten.
Deze AML Policy is van toepassing op alle spelers, accounts, registraties, stortingen, opnames, bonussen, betaalmethoden, verificaties en transacties die via het platform plaatsvinden.
Om te voldoen aan AML-, CTF-, fraudepreventie-, betalingsbeveiligings-, sanctie- en vergunningsvereisten, kan PlayBaze verificatiedocumenten opvragen, transacties beoordelen, accounttoegang beperken, opnames vertragen, transacties weigeren, accounts sluiten of verdachte activiteit melden waar dit vereist is.
Doel van dit AML-beleid
Het doel van deze AML Policy is het voorkomen, detecteren en onderzoeken van misbruik van het platform voor illegale of verdachte financiële activiteiten.
Deze policy is ontworpen om risico's te beperken die verband houden met:
- witwassen van geld;
- financiering van terrorisme;
- betalingsfraude;
- identiteitsmisbruik;
- gebruik van gestolen of vervalste documenten;
- gebruik van betaalmethoden van derden;
- gebruik van het casino als doorgeefluik voor geld;
- bonusmisbruik, multi-accounting en frauduleuze patronen;
- ontwijking van KYC-, AML-, sanctie- of GEO-beperkingen.
Het platform mag niet worden gebruikt als geldtransferdienst, betaaldoorvoer of middel om fondsen te verplaatsen zonder echte kansspelactiviteit.
Wettelijk en Regelgevend Kader
PlayBaze opereert onder Curaçao eGaming (CEG) en past AML/CTF-controles toe in overeenstemming met toepasselijke vergunningsverplichtingen, interne risicoprocedures en vereisten van betalingsdienstaanbieders.
Voor Belgische spelers moet ook rekening worden gehouden met lokale kansspelregels, leeftijdsbeperkingen, spelerbescherming, betalingsbeperkingen en mogelijke beperkingen voor niet-vergunde buitenlandse kansspelaanbiedingen.
Toepassingsgebied van dit Beleid
Deze AML Policy is van toepassing op:
- registratie van accounts;
- KYC-verificatie;
- leeftijdscontrole;
- stortingen en opnames;
- gebruik van betaalmethoden;
- bonussen en promoties;
- VIP-activiteit;
- inactieve accounts;
- accounts onder beoordeling;
- cryptotransacties, indien van toepassing;
- verdachte activiteit;
- beperkte rechtsgebieden.
Know Your Customer-verificatie
KYC-verificatie is een essentieel onderdeel van AML-, fraudepreventie- en spelerbeschermingsprocedures.
Wanneer KYC vereist is
KYC kan op elk moment tijdens de klantrelatie vereist zijn, inclusief vóór stortingen, vóór opnames, tijdens accountbeoordeling of nadat verdachte activiteit is vastgesteld.
KYC kan onder meer worden gevraagd:
- bij registratie;
- vóór de eerste opname;
- na het bereiken van stortings- of opnamelimieten;
- bij verdachte activiteit;
- bij wijziging van betaalmethode;
- bij inconsistenties in accountgegevens;
- bij gebruik van bonussen;
- bij VIP-activiteit;
- periodiek of steekproefsgewijs.
Documenten die wij kunnen opvragen
De operator kan onder meer de volgende documenten opvragen:
- paspoort;
- nationale identiteitskaart;
- rijbewijs;
- adresbewijs;
- bankafschrift;
- nutsfactuur;
- bewijs van betaalmethode;
- bewijs van kaartbezit;
- bewijs van e-walletbezit;
- selfie;
- liveness check;
- videoverificatie;
- source-of-funds documenten;
- source-of-wealth documenten.
Documenten moeten geldig, leesbaar, correct, onbewerkt en uitgegeven op naam van de speler zijn. Vervalste, gestolen, bewerkte of andermans documenten kunnen leiden tot beperking of sluiting van het account.
Leeftijdsverificatie
De minimumleeftijd voor Belgische spelers is 21 jaar. Minderjarigen en personen jonger dan de toepasselijke wettelijke leeftijd mogen geen account aanmaken of spelen.
De operator kan documenten opvragen om leeftijd en identiteit te controleren. Een account kan worden opgeschort totdat verificatie is voltooid. Onjuiste leeftijdsinformatie is een schending van de voorwaarden.
Herkomst van Middelen en Vermogen
Source of Funds verwijst naar de herkomst van specifieke middelen die voor een storting worden gebruikt. Voorbeelden zijn salaris, bedrijfsinkomsten, spaargeld, verkoop van eigendom, beleggingsinkomsten of erfenis.
Source of Wealth verwijst naar de algemene herkomst van het vermogen van een speler.
Source-of-funds of source-of-wealth bewijs kan worden gevraagd bij hoge stortingen, hoge omzet, VIP-activiteit, ongebruikelijke patronen, inconsistenties tussen profiel en transacties, high-risk jurisdictions of PEP-status.
Indien de speler geen bevredigend bewijs verstrekt, kan de operator stortingen beperken, opnames vertragen, gameplay opschorten of het account sluiten.
Vereisten voor Betaalmethoden
Spelers moeten uitsluitend betaalmethoden gebruiken die op hun eigen naam staan.
Betaalkaarten, bankrekeningen, e-wallets of cryptowallets van derden zijn niet toegestaan, tenzij de operator dit uitdrukkelijk goedkeurt.
De naam op de betaalmethode moet overeenkomen met de naam op het spelersaccount. Opnames kunnen doorgaans worden teruggestuurd naar dezelfde methode die voor stortingen werd gebruikt. De operator kan bewijs van eigendom vragen.
Transactiemonitoring
De operator kan transacties en accountgedrag monitoren, waaronder:
- stortingsfrequentie;
- opnamefrequentie;
- stortingsbedragen;
- opnamebedragen;
- lage spelactiviteit tussen storting en opname;
- snelle storting en opname;
- gebruik van meerdere betaalmethoden;
- IP-wijzigingen;
- apparaatwijzigingen;
- GEO-inconsistenties;
- gekoppelde accounts;
- verdacht bonusgebruik;
- chargebacks.
Verboden Activiteiten
De volgende activiteiten zijn verboden:
- gebruik van het platform voor geldtransfers;
- storten zonder echte spelactiviteit;
- minimale gameplay vóór opname;
- gebruik van betaalmethoden van derden;
- gebruik van gestolen kaarten;
- gebruik van valse of bewerkte documenten;
- accounts openen voor een andere persoon;
- multi-accounting;
- ontwijken van KYC;
- ontwijken van sanctiecontroles;
- verbergen van beperkte locatie via VPN of proxy;
- bonusmisbruik;
- chargebackfraude;
- illegale activiteit.
Verscherpte Cliëntenonderzoek
Enhanced Due Diligence kan worden toegepast bij hoge transactiewaarden, VIP-activiteit, ongebruikelijke transactiepatronen, high-risk jurisdictions, PEP-status, sanctierisico, inconsistente documenten, verdacht betaalgedrag, gebruik van meerdere betaalmethoden of weigering om documenten te verstrekken.
EDD kan aanvullende identiteitscontrole, adresbewijs, bankafschriften, bewijs van bron van middelen, bewijs van vermogen, videoverificatie, handmatige compliance review en betalingsprovidercontroles omvatten.
Politiek Prominente Personen
Een Politically Exposed Person is iemand die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed. Familieleden en nauwe zakelijke relaties kunnen eveneens als hoger risico worden beschouwd.
PEP-status is niet automatisch verboden, maar kan Enhanced Due Diligence vereisen. De operator kan dienstverlening weigeren indien het risico onaanvaardbaar wordt geacht.
Sancties en Beperkte Rechtsgebieden
De operator kan spelers controleren aan de hand van sanctielijsten en restricted jurisdictions.
PlayBaze accepteert geen spelers uit restricted countries. Restricted countries worden vermeld in de Terms and Conditions en kunnen van tijd tot tijd worden bijgewerkt.
Het omzeilen van GEO-beperkingen via VPN, proxy of andere technische middelen is verboden en kan leiden tot accountbeperking of sluiting.
Hoog-Risicolanden
Spelers uit high-risk jurisdictions kunnen onderworpen worden aan aanvullende controles.
De operator kan registratie, stortingen, opnames of dienstverlening weigeren indien het risicoprofiel van het land, de betaalmethode of sanctiefactoren daartoe aanleiding geven.
Verdachte Activiteit
Voorbeelden van verdachte activiteit zijn:
- snelle storting en opname;
- lage of geen gameplay;
- inconsistente accountgegevens;
- gebruik van betaalmethoden van derden;
- meerdere gekoppelde accounts;
- zelfde IP of apparaat voor meerdere accounts;
- documentmismatch;
- weigering om KYC te voltooien;
- chargebackpatronen;
- ongebruikelijk bonusgebruik;
- gebruik vanuit beperkte locaties.
Bij verdachte activiteit kan de operator het account opschorten, opnames vertragen, transacties annuleren, aanvullende documenten vragen, het account sluiten of activiteit melden waar vereist.
Accountbeperkingen
De operator kan accountbeperkingen toepassen, waaronder:
- stortingen blokkeren;
- opnames vertragen;
- bonussen uitschakelen;
- gameplay opschorten;
- accounttoegang bevriezen;
- account sluiten.
Beperkingen kunnen van kracht blijven totdat de compliance review is voltooid en de gevraagde informatie is verstrekt.
Beoordeling van Opnames
Opnames kunnen vóór verwerking worden beoordeeld. KYC kan verplicht zijn vóór opname. Opnames kunnen worden vertraagd bij AML-review, eigendomscontrole van betaalmethoden, bonuscontrole of verdachte activiteit.
De operator belooft geen verwerkingstermijnen wanneer een compliance review loopt.
Cryptotransacties
Indien PlayBaze cryptobetalingen accepteert, zijn deze transacties onderworpen aan AML-controles. Wallet ownership kan worden gecontroleerd, blockchain analytics kunnen worden gebruikt en bewijs van herkomst van middelen kan worden gevraagd.
Transacties die verband houden met mixers, tumblers, darknet markets, gesanctioneerde wallets, fraude of gestolen fondsen kunnen worden geweigerd.
Bonusmisbruik en AML-risico
Bonusmisbruik kan een fraude- of AML-risico vormen.
Risicovolle patronen zijn onder meer multi-accounting, gecoördineerde activiteit, minimal-risk wagering, valse identiteiten, betaalmethoden van derden, omzetting van bonusgeld naar opneembare fondsen en gebruik van meerdere accounts, apparaten of IP-adressen.
De operator kan bonussen annuleren, winsten ongeldig verklaren, accounts beperken of accounts sluiten.
Bewaarplicht
De operator kan KYC-documenten, transactiegeschiedenis, betaalgegevens, accountactiviteit, communicatie, IP-logs, apparaatgegevens en compliance-notities bewaren.
Bewaartermijnen hangen af van wetgeving, vergunningseisen, betalingsregels en gerechtvaardigde bedrijfsbehoeften.
Gegevensbescherming en Vertrouwelijkheid
Persoonsgegevens worden verwerkt volgens het Privacybeleid en gebruikt voor KYC, AML, fraudepreventie, betalingsbeveiliging en naleving van wettelijke verplichtingen.
Toegang tot gegevens wordt beperkt. Gegevens kunnen worden gedeeld met KYC-providers, betalingsdienstaanbieders, toezichthouders, auditors of wetshandhavingsinstanties wanneer vereist.
Melding van Verdachte Activiteit
De operator kan verdachte activiteit melden aan bevoegde autoriteiten waar dit vereist is.
De operator kan wettelijk beperkt zijn in het informeren van de speler over dergelijke meldingen of over details van interne onderzoeken.
Verantwoordelijkheden van de Speler
Spelers zijn verplicht om:
- juiste informatie te verstrekken;
- eigen documenten te gebruiken;
- eigen betaalmethoden te gebruiken;
- accountgegevens actueel te houden;
- te reageren op verificatieverzoeken;
- de Terms and Conditions na te leven;
- het platform niet te gebruiken voor geldtransfers;
- geen fraude te plegen;
- KYC-, AML-, sanctie- of GEO-beperkingen niet te omzeilen.
Onze Verantwoordelijkheden
De operator is verantwoordelijk voor het toepassen van KYC-controles, transactiemonitoring, beoordeling van verdachte activiteit, onderhoud van AML-procedures, training van relevant personeel, bescherming van compliancegegevens, samenwerking met betalingsproviders en melding van verdachte activiteit waar vereist.
Wijzigingen in dit AML-beleid
Deze AML Policy kan worden bijgewerkt. Wijzigingen worden van kracht na publicatie op deze pagina. Spelers moeten deze pagina regelmatig controleren.
Bijgewerkt op:
Contact
Spelers met vragen over verificatie, AML-controles, betalingsbeoordeling of deze Policy kunnen contact opnemen via support@playbaze.com, live chat of de contactpagina.